• 廣州：逾2000人租售銀行卡被懲戒

記者11月11日從廣東省公安廳獲悉，廣東開展打擊“兩卡”專項行動以來，有2421人因出售出租出借銀行賬戶、個人銀行卡等失信行為被懲戒，他們將受到5年內只能使用現金消費，不能使用移動支付功能、不能注冊支付寶賬戶和開通微信支付等懲戒。

10月10日起，全國開展以打擊、治理、懲戒非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團伙為主要內容的“斷卡”行動。行動以來，廣東省公安部門共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4200余名，打掉涉“兩卡”黑灰產團伙317個，搗毀犯罪窩點617個，現場查獲銀行卡6850余張、手機卡48880余張、公民個人信息109萬余條。

根據通報，廣東省打擊治理電信網絡新型違法犯罪廳際聯席會議辦公室先后約談了47家商業銀行網點、7個涉案重點縣區，核實關停高危電話號碼53萬余個，甄別并處理潛在涉詐風險對公銀行賬戶40萬余個、個人銀行賬戶20余萬個，公開曝光一批涉案“兩卡”較多的營業網點和行業“內鬼”。

• 成都懲戒非法開辦買賣銀行卡、電話卡人員1376名

成都警方嚴厲打擊販賣銀行卡、電話卡“兩卡”違法犯罪活動，今年10月啟動“斷卡行動”以來，全市已對204名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施，共打掉販卡團伙36個，繳獲銀行卡574張、電話卡5.4萬張。同時，成都警方聯合中國人民銀行成都分行、三大通信運營商，對首批1376名非法出租、出借、出售、購買“兩卡”的人員實施懲戒措施，其中包含銀行卡懲戒1243人，電話卡懲戒133人。

據介紹，銀行卡方面的懲戒措施主要包括三個方面：

一是信用懲戒。中國人民銀行成都分行將相關信息納入金融信用基礎數據庫管理，在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請；

二是限制業務。5年內暫停相關單位和個人的銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務。也就是說，相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能在購物網站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發紅包和掃碼付款；

三是嚴管賬戶。銀行和支付機構5年內不得為相關單位和人員新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。

在電話卡方面的懲戒措施上，對公安機關認定的出租、出借、出售電話卡，且被用于電信網絡詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大通信運營商實施只保留1張電話卡，5年內不得辦理手機卡入網業務的懲戒措施。